【福建】13879金融营销学自学考试大纲

《金融营销学》（课程代码：13879）课程考试大纲

课程代码：13879

课程名称：金融营销学

所属专业：020301 金融学（专升本）

课程对应教材版本：

《金融营销学（第3版）》（陆剑清编著，清华大学出版社，2021年版）

高等教育自学考试是对自学者进行的以学历教育为主的国家考试，是个人自学、社会助学和国家考试相结合的高等教育形式。按照自学考试课程命题的有关规定，制定本大纲。

一、课程性质和考试目标

1．课程性质

    《金融营销学》课程是金融学专业的专业选修课。金融营销学的教学对象是已经掌握了商业金融经营管理，宏观和微观经济学，货币金融学，财务学，国际金融学和会计学等基础理论知识的高等学校的本科学生。

2．考试目标

    通过自学和考试，使自学者比较全面系统地掌握营销在金融服务中的重要作用、消费者行为和金融产品的市场细分、金融产品开发、金融产品定价策略以及方法广告和金融传播手段的利用、销售人员的管理、营销计划制定与控制、有效策略等一系列对金融实践操作有指导性的内容。

    本课程的考试内容以课程考试大纲为依据。其内容为：

第一章 “金融营销导论”需要掌握：金融营销的基本含义；金融营销的基本任务和作用；金融营销的演变历程。

第二章“金融营销环境分析”需要掌握：金融营销环境的定义，金融营销环境分析的特征和过程；金融营销的宏观环境分析、中观环境分析和微观环境分析；金融企业对环境机会和威胁的评估与对策。

第三章“金融营销中的客户行为”需要掌握：金融客户的含义和分类；金融客户行为的影响因素；金融客户行为的决策过程；金融客户行为的模式与特征。

第四章“金融市场细分与定位”需要掌握：金融市场的含义、产生和演变、构成要素、作用与功能、健康与分类；金融市场细分的含义、作用和方法；金融市场细分的条件和标准；金融市场定位的含义和方法；金融市场定位的原则、层次和程序。

第五章“金融营销计划、组织与战略”需要掌握：金融营销计划的编制与执行；金融营销组织的发展与控制；金融营销战略的分类与实施。

第六章“金融市场调查与营销预测”需要掌握：金融市场调查的基本含义、任务和重要意义；金融市场调查的内容；金融市场营销预测的分类、内容与方法。

第七章“金融产品与营销策略”需要掌握：金融产品的基本含义；金融产品的开发策略；金融产品的定价策略；金融产品的分销策略；金融产品的促销策略。

第八章 “金融营销与风险管理”需要掌握：金融产品风险和金融企业风险；金融企业营销风险管理的目标与内容；金融产品风险的危害、估计及处理。

第九章 “互联网金融与营销创新”需要掌握：互联网金融的基本含义与特征；互联网金融营销的六大模式；互联网金融的营销创新。

第十章“移动金融与营销新趋势”需要掌握：移动金融的含义与特点；移动金融的先导样态；移动金融营销 4I 模式。

三、考试范围和考试说明

    坚持质量标准，注重能力考查，使考试合格者能达到一般普通高等学校同专业同课程的结业水平，并体现自学考试以培养应用型人才为主要目标的特点。

1.考试依据和范围

（1）以本课程自学考试大纲为考试依据。

（2）考试必读教材：《金融营销学（第3版）》(陆剑清编著，清华大学出版社，2021年版)。

2.本课程考核的知识与能力的关系

    《金融营销学》课程考试，应考核应考者的基本理论、基本知识和基本技能，以及联系实际、运用所学的理论分析问题和解决问题的能力，确保考试合格者达到全日制普通高等学校本专业相同课程的结业水平。

考试工作应引导社会助学者全面系统地进行辅导，引导应考者认真、全面地学习指定教材，系统掌握本学科知识，培养和提高运用知识和技能、分析和解决问题的能力。

3.重点与覆盖的关系

试题覆盖到各章，重点章节的内容占试卷内容比例为50-60%。

四、考试形式和试卷结构

1.考试形式为闭卷笔试，答卷时间为150分钟，采用百分制，60分为及格线。

2.考试的题型有：单项选择题、多项选择题、名词解释题、简答题、论述题。

3.本课程在试题中不同难度要求的分数比例为：容易20%，较易35%，较难35%，难10%。

4.本课程在试题中对不同能力层次要求的分数比例为：识记占20%，领会占30%；简单应用占30%；综合应用占20%。

5.本门课程有无特殊要求（包括考生可携带的工具）：无。

五、《金融营销学》课程题型举例

1.单项选择题（在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填在题后的括号内。错选、多选或未选均无分）

（1）金融营销的主体是（    ）

A.金融产品     B.金融市场        C.金融机构         D.金融营销

（2）金融企业是在（    ）的基础上，根据自己的资金实力和客观的条件来选择目标市场策略

A.竞争对手     B.市场细分        C.市场调查         D.市场导向

2.多项选择题（在每小题列出的五个备选项中有二至五个是符合题目要求的，请将其代码填在题后的括号内，错选、多选、少选或未选 均不给分）

（1）市场营销的现代观念与传统观念的区别主要表现为（    ）

A.起点不同    B.中心不同   C.手段不同   D.终点不同  E.对象不同

（2）具备下列（    ）条件时，企业可以选择直接式渠道?

A.市场集中    B.消费者或用户一次需求批量大    C.中间商实力强、信誉高

D.产品易腐易损，需求时效性强       E.产品技术性强     

3.名词解释题

（1）金融营销

（2）转移策略

4.简答题

（1）简述金融机构实施营销管理的必要性。

（2）简述金融产品定价的基本策略。

5.论述题

  （1）试述金融产品各周期的特点及营销策略。

（2）试析我国商业银行如何实施多元化发展战略。