甘肃自考13877金融监管学考试大纲

甘肃省高等教育自学考试
课程考试大纲
专业名称：金融学（专升本）
专业代码：020301K

课程名称：金融监管学（13877）

甘肃省高等教育自学考试委员会 制定
2024 年 3 月

《金融监管学》自学考试大纲

1.课程性质与设置目的

（1）课程基本信息

课程名称：金融监管学
教材信息：郭田勇.金融监管学.北京:中国金融出版社,2020
课程代码：13877
课程类别：统考课程
总 学 分：4
适用专业：金融学

（2）课程的性质与任务

《金融监管学》是面向金融学专业专升本学生开设的专业课程。该课程通过对金融监管的基本理论、监管原则、监管政策、监管实践、金融监管与金融创新、金融监管与金融稳定、国际监管合作等知识的学习，使学生系统理解金融监管的基本理论和原理知识、掌握金融监管的各项业务运作、金融监管的方法与工具，增强学生对金融监管在现代经济体系中所处重要地位和作用的认识，提升学生从宏观角度分析和解决金融问题的能力，逐步将学生培养成为具有专业理论知识与实践能力的应用型人才。

（3）课程学习目标

1.掌握金融监管的基本原则、方法和理论；
2.理解金融监管、金融创新与金融稳定的相互关系；
3.掌握金融市场的稳定性、金融风险的传导机制与金融市场监管实务；
4.理解金融监管体制、金融机构内部控制制度、其他监管防线与外部支持；
5.熟悉金融业务监管的运作过程与风险控制；
6.理解金融监管的相关法律法规和政策措施；
7.掌握金融监管的国际合作与协调机制；
8.提升分析和解决金融问题的能力。
2.课程内容与考核目标

第 1 章 金融监管导论

【学习目标】
1.了解金融监管的含义、要素、必要性与作用；
2.理解金融监管的一般目标与基本原则；
3.掌握金融监管的内容、方法与构成体系。
【学习内容】
1.金融监管的含义
2.金融监管的目标、理念与原则
3.金融监管的构成体系与方法
【学习重点】
金融监管的主要措施与方法
【学习难点】
金融监管体系与监管内容

第 2 章 金融监管与金融风险

【学习目标】
1.了解金融风险识别、评测与风险预警等主要内容；
2.理解金融风险的内涵与外延、特征与种类；
3.掌握金融风险预警系统。
【学习内容】
1.金融风险概述
2.金融风险预警系统
【学习重点】
金融风险与金融监管的关系
【学习难点】
金融风险预警系统的建立与完善

第 3 章 金融创新与金融监管

【学习目标】
1.了解金融创新的原因、种类与内容；
2.理解金融创新、发展与安全；
3.掌握金融创新与金融监管的关系。
【学习内容】
1.金融业在创新中发展
2.金融创新与金融监管
【学习重点】
金融业如何在创新中发展
【学习难点】
金融创新与金融监管的关系

第 4 章 金融监管体制

【学习目标】
1.了解金融监管体制的演进；
2.理解金融监管体制的有效性分析；
3.掌握我国及主要国家的金融监管体制。
【学习内容】
1.金融监管当局
2.金融监管体制的发展变迁
3.各主要国家金融监管体制
【学习重点】
金融监管体制的类型、影响因素与有效性
【学习难点】
各国金融监管体制的异同及原因

第 5 章 中国金融监管体制

【学习目标】
1.了解我国金融业经营模式的演进；
2.理解我国金融监管体制的发展；
3.掌握我国金融监管体制的评估。
【学习内容】
1.中国金融业经营体制模式的发展演变
2.中国金融监管体制的发展演变
3.中国金融监管体制评估与发展
【学习重点】
我国金融监管体制的发展演变
【学习难点】
我国金融监管体制的评估

第 6 章 金融机构内部控制制度

【学习目标】
1.了解金融机构内部控制的定义、意义与作用；
2.理解金融机构内部控制的措施、审计与评价；
3.掌握国内外金融业内部控制制度。
【学习内容】
1.金融机构内部控制制度概述
2.国际金融业内部控制制度的比较
3.我国金融机构内部控制的分析与评价
【学习重点】
金融机构内控制度的比较分析
【学习难点】
我国金融机构的内控制度

第 7 章 其他监管防线

【学习目标】
1.了解其他监管防线的定义与作用、建立与发展；
2.理解行业自律、市场约束机制及其运行；
3.掌握存款保险制度。
【学习内容】
1.行业自律
2.市场约束机制
3.存款保险制度
【学习重点】
行业自律，存款保险制度的发展历程，该制度与银行系统稳定的关系
【学习难点】
市场约束机制

第 8 章 金融监管的外部支持

【学习目标】
1.了解金融监管外部支持的关系与种类；
2.理解金融监管的法律支持；
3.掌握金融监管的审慎会计与统计支持。
【学习内容】
1.金融监管的法律支持系统
2.金融监管的审慎会计支持
3.金融监管的统计支持
【学习重点】
金融监管的外部支持方式与途径
【学习难点】
在实际工作中如何运用这些外部支持

第 9 章 银行业监管

【学习目标】
1.了解商业银行市场准入的含义、影响因素与标准；
2.理解新巴塞尔协议的产生背景与主要内容；
3.掌握商业银行的市场准入监管、日常经营监管、市场退出监管与网络银行
监管。
【学习内容】
1.市场准入监管
2.日常经营监管
3.市场退出监管
4.网络银行监管
5.巴塞尔协议在我国的实施
【学习重点】
银行业监管的总过程
【学习难点】
巴塞尔协议的发展演变

第 10 章 证券业监管

【学习目标】
1.了解证券业监管的内涵与证券监管体系；
2.理解证券业监管的新动态；
3.掌握证券机构监管、证券市场监管与上市公司监管。
【学习内容】
1.证券业监管概述
2.证券机构监管
3.证券市场监管
4.上市公司监管
【学习重点】
对证券机构的监管、对发行与上市的监管、对交易活动的监管
【学习难点】
我国证券市场的市场化改革与监管

第 11 章 保险业监管

【学习目标】
1.了解保险监管的重要性与发展历程；
2.理解保险监管体系；
3.掌握保险机构监管与保险市场监管。
【学习内容】
1.保险市场的监管
2.保险人的监管
3.保险市场其他要素的监管
【学习重点】
保险市场与保险人监管
【学习难点】
保险准备金监管、保险保障基金监管、保险资金运用监管

第 12 章 对其他金融机构的监管

【学习目标】
1.了解对其他金融机构的监管要求；
2.理解对信托业、租赁业、财务公司与合作金融业的监管标准、程序与重点；
3. 掌握对其他金融机构监管工作的复杂性与挑战。
【学习内容】
1.对信托业的监管
2.对租赁业的监管
3.对财务公司的监管
4.对汽车金融及消费金融业的监管
【学习重点】
其他金融机构的构成与监管难点
【学习难点】
实际工作中我国对其他金融机构的监管存在的实际问题与解决对策

第 13 章 金融市场监管

【学习目标】
1.了解金融市场监管的概念与意义、法规与政策、机构与职责、方法与手段；
2.理解与掌握货币市场监管、外汇市场监管与金融衍生产品市场监管。
【学习内容】
1.金融市场监管概论
2.货币市场监管
3.外汇市场监管
4.金融衍生产品市场监管
【学习重点】
货币市场监管、外汇市场监管与金融衍生产品市场监管的内容与风险防控
【学习难点】
金融市场监管与货币政策、金融稳定及国际合作的关系

第 14 章 金融监管协调

【学习目标】
1.了解金融监管协调的必要性与重要性、具体方式与机制；
2.理解金融监管协调的内容与原则、不同金融监管体制下的监管协调；
3.掌握我国的金融监管协调、金融监管与金融稳定。
【学习内容】
1.金融监管协调概述
2.不同金融监管体制下的监管协调
3.中国的金融监管协调
4.金融监管与金融稳定
【学习重点】
金融监管协调的实际操作与实施
【学习难点】
金融监管协调与金融稳定及金融发展的关系

第 15 章 金融监管国际协调与合作概述

【学习目标】
1.了解金融监管国际协调与合作的重要性、原则与机制；
2.理解金融监管国际协调与合作的框架与发展方向；
3.掌握金融监管国际协调与合作的主要内容。
【学习内容】
1.金融监管国际协调与合作概述
2.金融监管国际协调与合作的框架
3.金融监管国际协调与合作的主要内容
4.金融监管国际协调与合作的不足与发展
【学习重点】
金融监管国际协调与合作的机制与内容
【学习难点】
金融监管国际协调与合作的实践

3.有关说明与实施要求

参考书目

[1]李成.《金融监管学》,科学出版社,2012 年
[2]祁敬宇.《金融监管学》,西安交通大学出版社,2013 年
[3] 冯科.《金融监管学》,北京大学出版社,2015 年
[4]马勇.《金融监管学》,中国人民大学出版社,2021 年
[5]刘亮.《金融监管学》,复旦大学出版社,2022 年