甘肃自考13879金融营销学考试大纲

甘肃省高等教育自学考试
课程考试大纲
专业名称：金融学（专升本）
专业代码：020301K

课程名称：金融营销学

课程代码：（13879）

甘肃省高等教育自学考试委员会制定
2024年3月

《金融营销学》自学考试大纲

1、课程性质与设置目的

（1）课程基本信息

课程名称：金融营销学
教材信息：周晓明.金融服务营销.北京：机械工业出版社，2020
课程代码：13879
课程类别：统考课程
总学分：5
适用专业：金融学

（2）课程的性质与任务

《金融营销学》课程是金融学专业的核心课程，是专业人才培养目标实现的非常重要的一门课程。本课程从金融行业营销岗位需求出发，培养学生具备市场调查、市场细分、市场定位、市场策划、产品开发与定价、渠道开发、促销策划等技能，提高学生的职业素质，在整个课程体系中处于基础课程。本课程以我国金融实践及金融理论为依据，在借鉴国内外科研成果的基础上，注重理论与现实的紧密结合。金融营销学的设置目的是要求学生牢固掌握金融产品策略、金融产品定价策略、金融营销渠道策略、金融产品促销策略；金融营销环境分析、个人和机构金融行为分析以及目标市场营销；金融市场及金融服务营销的特点。本课程的先导课程是货币银行学、保险学、投资学等专业础课程。

（3）课程学习目标

金融营销学的设置目的是要求学生牢固掌握金融产品策略、金融产品定价策略、金融营销渠道策略、金融产品促销策略；金融营销环境分析、个人和机构金融行为分析以及目标市场营销；金融市场及金融服务营销的特点。

2.课程内容与考核目标

第1章 金融营销概述

【学习目标】
1、了解市场营销的产生与发展
2、了解金融营销的产生与发展
3、了解金融营销的特点
4、掌握金融营销的要素组合
【学习内容】
1、市场营销产生与发展
2、金融营销发展阶段
3、金融营销的特点
4、金融营销的战略与策略组合
【学习重点】
金融营销的战略与策略组合。
【学习难点】
营销与推销、销售的关系。

第2章 金融营销环境

【学习目标】
1、了解金融营销宏观环境与微观环境
2、现代金融机构通常采用的环境分析方法
【学习内容】
1、金融企业宏观环境分析
2、金融企业微观环境分析
3、金融营销环境的SWOT分析方法
【学习重点】金融营销的宏微观环境。
【学习难点】金融营销环境的SWOT分析。

第3章 金融客户需求分析

【学习目标】
1、了解个人、机构交易行为的一般原理
2、了解影响顾客选择金融机构或金融产品的主要因素
3、了解顾客金融交易的决策过程
4、掌握分析顾客决策过程的方法
【学习重点】
影响顾客选择金融机构或金融产品的主要因素。
【学习难点】
个人、机构交易行为的一般原理。

第4章 市场细分、目标市场选择与市场定位（STP）

【学习目标】
1、了解STP战略的基本内容、步骤和分析框架
2、掌握市场细分的基本含义、理解市场细分的原理和主要依据
3、掌握评估和选择目标市场的基本方法
4、了解市场定位的概念、策略和步骤
【学习内容】
1、市场细分的作用、标准、条件
2、目标市场选择的方法
3、市场定位的战略
【学习重点】
市场细分的原理和主要依据。
【学习难点】
目标市场选择的基本方法。

第5章 金融企业产品策略

【学习目标】
1、掌握产品的整体概念及结构
2、理解金融产品的特点
3、理解产品组合的主要策略以及在金融行业的运用
4、了解金融产品的品牌策略、生命周期策略和开发与创新策略
【学习内容】
1、产品概念及金融产品特点
2、新产品开发过程及策略
3、产品生命周期策略
【教学重点】
金融产品的品牌策略、生命周期策略和开发与创新策略。
【教学难点】
产品的结构及金融产品的层次解析。

第6章金融产品定价策略

【学习目标】
1、了解影响金融产品/服务定价的主要因素
2、了解金融产品/服务定价的一般方法
3、掌握定价模式和常用的营销策略
【学习内容】
1、影响定价的主要因素
2、定价的一般方法
3、各类金融产品的定价模式
4、常用的价格营销策略
【学习重点】
影响金融产品/服务定价的主要因素，金融产品定价模式和常用的营销策略。
【教学难点】
金融产品/服务定价的一般方法和定价模式。

第7章 金融营销渠道策略

【学习目标】
1、了解金融渠道的特点、功能和类型
2、了解金融机构选点模型及其原理、主要的布点策略
3、掌握金融渠道拓展与选择的策略
【学习内容】
1、金融营销渠道的特点、功能与类型
2、金融机构物理渠道布点策略
3、金融营销渠道拓展与选择策略
【学习重点】
金融渠道拓展与选择策略。
【教学难点】
金融机构选点设计模型。

第8章 金融产品促销策略

【学习目标】
1、了解促销组合的基本含义与促销实施的步骤
2、了解广告推销、公共关系推销的概念与做法、掌握金融机构营业推广的概念、特点和方法、掌握人员推销的概念、特点和做法
3、了解金融客户经理制度
【学习内容】
1、促销组合与促销实施步骤
2、人员推销
3、广告
4、营业推广
5、公共关系
【学习重点】
人员推销和营业推广。
【学习难点】
营业推广。

第9章 网络金融营销

【学习目标】
1、从网络金融的产生发展了解网络金融的含义及特点
2、了解网络金融营销的功能和营销网站设计的基本内容
3、掌握网络金融营销的战略规划和实施策略
【学习内容】
1、网络金融营销概述
2、网络金融营销的功能与网站设计
3、网络金融营销的战略与策略
【学习重点】
本章教学重点是网络金融营销的战略规划和实施策略。
【学习难点】
网络金融营销的实施策略。

3.有关说明与实施要求

（1）考核目标

金融营销学总学时54学时，学分5分。
考生对考试范围内的各章教材的基本概念、原理、方法，应该熟记，达到牢固掌握的程度。需要达到以下几方面要求：
①识记：能正确认识和表述科学事实、原理、术语和规律，知道该课程的基础知识，并能进行正确的选择和判断。
②领会：能将所学知识加以解释、归纳，能领悟某一概念或原理与其他概念或原理之间的联系，理解其引申意义，并能做出正确的表述和解释。
③简单应用：能用所学的概念、原理、方法正确分析和解决较简单问题，具有分析和解决一般问题的能力。
④综合应用：能灵活运用所学过的知识，分析和解决比较复杂的问题，具有一定解决实际问题的能力。
上述4个不同层次的认知能力是层级递进的关系，后一层次的认知能力，包含了前面所有层次的能力要求。都是考核必须注意的内容范围。

（2）关于本课程考试的规定

1．考试方式为笔试、闭卷，考试时间150分钟；满分100分，60分及格。
2．本课程考试题型有5种，分别为单项选择题、多项选择题、判断题、简答题、论述题。
3．本课程考试卷面中，试题的难度可分为：易、较易、较难、难四个等级，每份试卷中不同难度试题的分数比例一般为2:3:3:2。
4．本课程考试卷面中，识记、领会、简单应用、综合应用4类题目，各占分数的20%、30%、30%、20%。

附录题型举例

一、单项选择题
1.某产品在市场上普及并逐渐达到饱和，销售量趋于稳定，这说明该产品处于产品生命周期中的（）
A.投入期B.成长期C.成熟期D.衰退期
二、多项选择题
1．金融市场微观环境因素分析（)
A．市场环境B客户环境C竞争环境
D．科学技术环境E社会文化环境
三、判断题
1．金融工具表现在收益性、流动性和风险性的差异（）
四、简答题
1．金融市场的作用及功能。
五、论述题
1．金融营销预测可以运用的方法中，你认为哪种方法最精确，为什么？

（3）参考书目

【1】周晓明.金融服务营销.北京：机械工业出版社，2020
【2】牛淑珍.金融营销学原理与实践.上海：复旦大学出版社，2021
【3】陆剑清.金融营销学.北京：清华大学出版社，2021
【4】王艳君.金融服务营销.北京：高等教育出版社，2019
【5】艾沃林.艾尔林奇.金融服务营销手册.广东：广东经济出版社,2009